BIG Casino — Antiriciclaggio e UIF

Su BIG Casino il presidio antiriciclaggio è gestito direttamente da Snaitech S.p.A., concessionaria per il gioco a distanza con Concessione ADM n. 16032. La presente sezione descrive in forma sintetica i controlli, le verifiche e gli obblighi documentali che BIG Casino applica a ogni Conto di Gioco per prevenire l'utilizzo della piattaforma a fini di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo, in linea con la normativa italiana ed europea AML e con i Regolamenti dell'Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM).

Il modello operativo del concessionario si articola su tre piani: analisi dei rischi potenziali riferiti a persone fisiche, persone giuridiche, fornitori e punti vendita; valutazione delle vulnerabilità nei sistemi di prevenzione; stima degli impatti tramite una mappatura puntuale integrata nel piano strategico aziendale. Policy e procedure operative coprono il canale online e il canale fisico e sono soggette a revisione periodica a ogni variazione normativa o al lancio di un nuovo prodotto.

Quadro AML su pagamenti del catalogo

Il presidio AML di BIG Casino su BIG Casino si fonda su un impianto normativo articolato:

• D.Lgs 231/2007 e s.m.i. — disciplina italiana di riferimento in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo.
• D.Lgs 90/2017 — recepimento della IV Direttiva europea AML, con aggiornamento degli obblighi di adeguata verifica.
• D.Lgs 125/2019 — recepimento della V Direttiva, con estensione degli obblighi a nuove categorie di soggetti.
• Regolamenti ADM — obblighi specifici per i concessionari del gioco a distanza.
• Disposizioni della Banca d'Italia — indicazioni operative in materia di adeguata verifica e segnalazione.

Coerentemente con tale impianto, Snaitech assegna un profilo di rischio individuale a ogni Cliente, punto vendita e terza parte e adotta misure di adeguata verifica proporzionate al rischio rilevato. La policy AML copre sia il canale online sia quello fisico ed è sottoposta a revisione documentata ogni volta che muta il quadro legislativo applicabile.

KYC prima di operare sul catalogo

La procedura di adeguata verifica della clientela, denominata KYC (Know Your Customer), è obbligatoria per ogni Conto di Gioco aperto su BIG Casino. In fase di registrazione il Cliente trasmette i dati anagrafici e il codice fiscale; il Contratto è poi convalidato dal sistema centrale di ADM, che blocca registrazioni replicate e verifica l'univocità del codice fiscale e dell'anagrafica. Il sistema centrale non consente l'apertura di un secondo Conto di Gioco intestato allo stesso codice fiscale presso BIG Casino.

La tabella seguente riepiloga documenti ammessi, formati, termini di invio e conseguenze in caso di mancata verifica.

Documento	Formato	Termine invio	Conseguenze mancata verifica
Carta d'identità, passaporto o patente (fronte e retro)	.jpg, .jpeg, .png — max 5 MB per file	Entro 3 giorni dalla registrazione	Sospensione del Conto di Gioco trascorsi 3 giorni
Documento in corso di validità (copia leggibile)	Stessi formati ammessi	Entro 60 giorni dalla registrazione	Chiusura definitiva del Conto trascorsi 60 giorni
Rinnovo a scadenza naturale del documento	Copia leggibile del nuovo documento valido	Prima della scadenza riportata sul documento	Blocco delle operazioni dispositive fino al rinnovo

La validazione del documento richiede fino a 24 ore dal ricevimento. Fino al perfezionamento del Conto tramite verifica dell'identità non sono ammessi prelievi, né la chiusura del Conto di Gioco su richiesta del titolare.

Controlli sulle operazioni del catalogo

BIG Casino adotta su BIG Casino un sistema automatico di transaction monitoring, calibrato su parametri soglia predefiniti e parametrato sul profilo di rischio del singolo Conto di Gioco. Al superamento delle soglie il sistema genera un alert che attiva un'analisi approfondita da parte della Funzione AML del concessionario. Le valutazioni considerano la frequenza delle operazioni, la coerenza con il profilo dichiarato, il metodo di pagamento utilizzato e l'eventuale presenza di indicatori di rischio.

Il monitoraggio è integrato da uno screening reputazionale che incrocia i profili con watchlist relative a sanzioni internazionali, Persone Politicamente Esposte (PEP) e adverse media, aggiornate da provider specializzati terzi. Per le controparti classificate ad alto rischio è attivata una procedura di Enhanced Due Diligence (EDD), che comprende la raccolta di informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e una verifica di sostenibilità economica (affordability check). Per contenere il rischio di utilizzo fraudolento del Conto sono inoltre previsti limiti ai depositi e il prelievo resta consentito esclusivamente dopo il perfezionamento del Conto.

Metodi di pagamento per il catalogo

Sul dominio BIG Casino i metodi di pagamento sono soggetti alla regola speculare: il prelievo avviene con lo stesso metodo utilizzato per il deposito e il beneficiario deve coincidere con il titolare del Conto di Gioco. La corrispondenza tra titolare del conto bancario e titolare del Conto è oggetto di controllo VOP (Verification of Payee).

Per i pagamenti tramite bonifico la causale deve riportare il numero del Conto di Gioco. Le coordinate bancarie di riferimento sono le seguenti:

• IBAN: IT76T0503401695000000049626
• BIC: BAPPIT21393
• Istituto: Banco BPM S.p.A.

Per MyBank il bonifico istantaneo è instradato verso il conto del concessionario presso l'istituto bancario di riferimento; in caso di disallineamento tra ordinante e titolare del Conto di Gioco, l'operazione viene respinta. Tutti i prelievi avvengono esclusivamente con strumenti tracciabili e conformi alla normativa vigente. Gli strumenti di pagamento non riconducibili a un titolare identificato non sono ammessi dalla regolamentazione ADM applicabile al gioco a distanza e non possono pertanto essere accettati su BIG Casino.

Dati AML legati al catalogo

I dati e la documentazione connessi agli obblighi antiriciclaggio sono conservati per la durata del contratto e per i 10 anni successivi alla chiusura del Conto di Gioco, secondo quanto stabilito dal D.Lgs 231/2007. La conservazione avviene con modalità che garantiscono integrità, riservatezza e disponibilità delle informazioni, in conformità al Regolamento UE 2016/679 (GDPR) e al D.Lgs 196/2003 e successive modifiche. I dati sono trattati esclusivamente per finalità connesse agli obblighi di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, nonché per gli adempimenti verso le Autorità competenti.

SOS UIF dalle transazioni del catalogo

Quando l'analisi della Funzione AML rileva elementi rilevanti, viene predisposta una Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS), trasmessa all'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) presso la Banca d'Italia. La segnalazione è inoltrata quando si conosce, si sospetta o si hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso, siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. La trasmissione avviene con modalità riservate e nel rispetto del divieto di comunicazione previsto dalla normativa AML.

La Funzione AML del concessionario collabora con le Autorità di vigilanza e con le Forze dell'Ordine, fornendo le informazioni richieste nei procedimenti istruttori. A seguito di segnalazioni delle Autorità o di anomalie individuate dai fornitori tecnici, il Conto di Gioco interessato può essere sospeso fino al completamento delle verifiche. Su BIG Casino è inoltre attivo uno strumento di whistleblowing interno conforme alla disciplina vigente, con canali dedicati alla segnalazione, anche anonima, di condotte rilevanti ai fini AML. La formazione del personale, ricorrente e documentata, riguarda la normativa, le procedure operative e i criteri di individuazione delle operazioni sospette.

Quesiti AML sul catalogo

Sul catalogo: quali documenti sono

Sono ammessi carta d'identità, passaporto o patente di guida in corso di validità, trasmessi in copia fronte e retro nei formati .jpg, .jpeg o .png con dimensione massima di 5 MB per file. La validazione richiede fino a 24 ore dal ricevimento del documento.

Sul catalogo: quali sono i termini per

Il documento va trasmesso entro 3 giorni dalla registrazione. In assenza di invio il Conto di Gioco viene sospeso trascorsi 3 giorni e chiuso definitivamente trascorsi 60 giorni dalla registrazione.

Sul catalogo: con quale metodo viene

Si applica la regola speculare: prelievo con lo stesso metodo del deposito e beneficiario coincidente con il titolare del Conto di Gioco. Per i bonifici la causale deve riportare il numero del Conto e la corrispondenza titolare/ordinante è verificata tramite controllo VOP.

Sul catalogo: per quanto tempo

Per la durata del contratto e per i 10 anni successivi alla chiusura del Conto di Gioco, ai sensi del D.Lgs 231/2007 e nel rispetto del Regolamento UE 2016/679 (GDPR).

Sul catalogo: a chi sono indirizzate le

All'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) istituita presso la Banca d'Italia, secondo le modalità riservate previste dal D.Lgs 231/2007 e dal divieto di comunicazione applicabile.

Sul catalogo: cosa comporta l'Enhanced

È la procedura di adeguata verifica rafforzata applicata alle controparti ad alto rischio. Comprende la raccolta di informazioni aggiuntive sulla provenienza dei fondi e un controllo di sostenibilità economica (affordability check) della relazione contrattuale.

18+ | Gioca responsabilmente. Il gioco d'azzardo può causare dipendenza. TVNGA: 800 558 822 (ISS) | ADM — adm.gov.it